【第1篇】境外匯款申請(qǐng)書(shū)蓋章

3.28外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程(2014)

外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程

為規(guī)范外匯匯款業(yè)務(wù)(包括境內(nèi)外的外匯匯入、匯出業(yè)務(wù))的柜臺(tái)操作,根據(jù)國(guó)務(wù)院《外匯管理?xiàng)l例》、國(guó)家外匯管理局《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》,以及我行《反洗錢(qián)管理辦法》、《關(guān)于將原柜臺(tái)系統(tǒng)中對(duì)公外幣匯款業(yè)務(wù)全部集中到國(guó)結(jié)系統(tǒng)操作的通知》、《中國(guó)光大銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定,特制定本規(guī)程。

第一章境外外匯匯款業(yè)務(wù)

一、付匯業(yè)務(wù)處理原則

1、

2、對(duì)公外匯匯出匯款業(yè)務(wù):按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理,經(jīng)國(guó)結(jié)人個(gè)人外匯匯出匯款業(yè)務(wù):由網(wǎng)點(diǎn)采集業(yè)務(wù)影像信息,上傳至分行在員審查后,在國(guó)結(jié)系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。核心系統(tǒng)集中處理,并由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。

二、收匯業(yè)務(wù)處理原則

1、對(duì)公外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù):報(bào)文應(yīng)定向確認(rèn)給國(guó)結(jié)系統(tǒng),由國(guó)結(jié)人員在國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成入賬并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。

2、范文top100個(gè)人外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù):報(bào)文應(yīng)定向到網(wǎng)點(diǎn),由柜員在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。

3、外匯匯入款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)辦理入賬。無(wú)法解付的款項(xiàng),應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行掛賬處理。

第一節(jié)對(duì)公境外外匯匯款業(yè)務(wù)

1.1境外外匯匯出匯款業(yè)務(wù)

按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理,待匯款業(yè)務(wù)處理完成后,國(guó)結(jié)人員應(yīng)將匯款回單直接交給客戶(hù)或傳遞回網(wǎng)點(diǎn),再由網(wǎng)點(diǎn)交給客戶(hù)。

1.2境外外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)

一、報(bào)文定向

境外外匯匯入?yún)R款報(bào)文定向包括系統(tǒng)自動(dòng)定向和人工定向兩種方式。

(一)自動(dòng)定向

已開(kāi)通對(duì)公匯入?yún)R款直通功能的國(guó)結(jié)掛靠機(jī)構(gòu),對(duì)于格式規(guī)范、賬號(hào)完整無(wú)誤的對(duì)公匯入?yún)R款報(bào)文,系統(tǒng)可自動(dòng)將報(bào)文從總行直接定向至國(guó)結(jié)系統(tǒng)。

(二)人工定向

未開(kāi)通對(duì)公匯入?yún)R款直通功能的國(guó)結(jié)掛靠機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)識(shí)別的報(bào)文(如收款人賬號(hào)或報(bào)文格式不規(guī)范),將由總行人工定向至分行本部核心系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。

分行集中處理中心柜員使用[8724進(jìn)報(bào)分類(lèi)查詢(xún)]交易查詢(xún)是否有待處理報(bào)文,如有則使用[8763進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]交易,經(jīng)[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]交易復(fù)核后(可由[8768報(bào)文補(bǔ)充定向復(fù)核]交易聯(lián)動(dòng),下同),將報(bào)文定向確認(rèn)給國(guó)結(jié)系統(tǒng)。

二、回單傳遞

待匯款業(yè)務(wù)處理完成后,國(guó)結(jié)人員應(yīng)在國(guó)結(jié)系統(tǒng)打印回單,直接交給客戶(hù)或傳遞至網(wǎng)點(diǎn),由網(wǎng)點(diǎn)再交給客戶(hù)。

第二節(jié)個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)